Помогаем инвесторам
Раз в неделю присылаем письмо с новыми статьями из блога и важными новостями из Тезиса
Если вы подпишитесь, значит согласны с политикой конфиденциальности. В ней сказано, что мы не можем передавать вашу почту кому-то еще.
Тезис — это сервис, который помогает искать прибыльные акции и облигации российских и американских компаний. Финансовые показатели, важные новости о бизнесе, подсказки для оценки инвестиций — все в одном месте.
Напишите нам
Если хотите высказать мнение о блоге, оставить пожелание, предложить тему или нашли ошибку в статье, напишите нам. Если хотите, чтобы мы ответили — укажите в ответе вашу почту.
Как вас зовут
Что хотите написать

Хочу инвестировать в валюту и драгоценные металлы. Защитит ли это мой портфель?

Спрашивает Мария Чемшит
ответ эксперта
Любая диверсификация — это защита от рисков, и она приветствуется
Любая диверсификация — это защита от рисков, и она приветствуется. Вопрос скорее в том, насколько вы разбираетесь в тех инструментах, где планируете хранить ваши средства.

Возьмем, например, валюту. Будь то доллар, юань, фунт или любые другие. Здесь четко нужно понимать макроэкономическую ситуацию той страны, в валюте которой вы планируете инвестировать. Самая распространенная и ликвидная валюта — доллар США, в нем можно держать часть капитала. Так же можно рассмотреть еврооблигации. Сейчас на некоторые виды еврооблигаций сумма входа составляет всего $1000. Но здесь нужно изучить основные моменты инвестиций в подобные активы. Ставки по еврооблигациям выше, чем в долларовых вкладах.

Что касается металлов, то нужно знать все подводные камни. Я разбирал уже подобный вопрос в моей статье, где описывал некоторые интересные моменты. Возможно, покупка акций золотодобывающих компаний будет более удачной инвестицией с точки зрения защиты портфеля от обесценивания рубля.

Георгий Аведиков
автор блога ИнвестократЪ

Георгий Аведиков
автор блога ИнвестократЪ
Любая диверсификация — это защита от рисков, и она приветствуется. Вопрос скорее в том, насколько вы разбираетесь в тех инструментах, где планируете хранить ваши средства.

Возьмем, например, валюту. Будь то доллар, юань, фунт или любые другие. Здесь четко нужно понимать макроэкономическую ситуацию той страны, в валюте которой вы планируете инвестировать. Самая распространенная и ликвидная валюта — доллар США, в нем можно держать часть капитала. Так же можно рассмотреть еврооблигации. Сейчас на некоторые виды еврооблигаций сумма входа составляет всего $1000. Но здесь нужно изучить основные моменты инвестиций в подобные активы. Ставки по еврооблигациям выше, чем в долларовых вкладах.

Что касается металлов, то нужно знать все подводные камни. Я разбирал уже подобный вопрос в моей статье, где описывал некоторые интересные моменты. Возможно, покупка акций золотодобывающих компаний будет более удачной инвестицией с точки зрения защиты портфеля от обесценивания рубля.
ответ эксперта
Можно не ограничиваться покупкой самой валюты, а смотреть на валютные инструменты
Диверсификация положительно скажется на портфеле, поэтому инвестировать в разные классы активов, валюты и рынки — правильно.

Я бы не стал ограничиваться покупкой только валюты, а посмотрел бы на валютные инструменты. На российском рынке покупайте акции американских компаний из индекса S&P500 на Санкт-Петербургской бирже, а еврооблигации или ETF фонды компании Finex в долларах — на Московской бирже. Под каждый риск-профиль клиента найдется подходящий инструмент. Для агрессивного инвестора — акции и ETF на акции, а для консервативного — еврооблигации или ETF на российские еврооблигации. ETF в этом случае хороши тем, что, имея даже небольшой капитал, вы формируете диверсифицированный портфель из множества акций или облигаций.

Например, когда российский рынок падал в апреле 2018 года, наличие в портфеле фондов на акции американских IT-компаний и фонда на акции китайских компаний поддержало портфели клиентов, и они без потерь пережили снижение, а некоторые показали рост.

С золотом у вас также есть выбор — купить золото в секции драгоценных металлов Московской биржи или купить FinEx Gold ETF.

Итоговое распределение между классами активов определяйте согласно риск-профилю — чем больше склонность к риску, тем больше доля акций и ETF на акции и наоборот. Как много валютных инструментов покупать в портфель — тоже выбор за вами. Лично у меня в портфеле золота через ETF на 5% капитала и валютных инструментов в виде американских акций и ETF на 45%.

Удачных инвестиций!

Роман Романович

Роман Романович
Диверсификация положительно скажется на портфеле, поэтому инвестировать в разные классы активов, валюты и рынки — правильно.

Я бы не стал ограничиваться покупкой только валюты, а посмотрел бы на валютные инструменты. На российском рынке покупайте акции американских компаний из индекса S&P500 на Санкт-Петербургской бирже, а еврооблигации или ETF фонды компании Finex в долларах — на Московской бирже. Под каждый риск-профиль клиента найдется подходящий инструмент. Для агрессивного инвестора — акции и ETF на акции, а для консервативного — еврооблигации или ETF на российские еврооблигации. ETF в этом случае хороши тем, что, имея даже небольшой капитал, вы формируете диверсифицированный портфель из множества акций или облигаций.

Например, когда российский рынок падал в апреле 2018 года, наличие в портфеле фондов на акции американских IT-компаний и фонда на акции китайских компаний поддержало портфели клиентов, и они без потерь пережили снижение, а некоторые показали рост.

С золотом у вас также есть выбор — купить золото в секции драгоценных металлов Московской биржи или купить FinEx Gold ETF.

Итоговое распределение между классами активов определяйте согласно риск-профилю — чем больше склонность к риску, тем больше доля акций и ETF на акции и наоборот. Как много валютных инструментов покупать в портфель — тоже выбор за вами. Лично у меня в портфеле золота через ETF на 5% капитала и валютных инструментов в виде американских акций и ETF на 45%.

Удачных инвестиций!
ответ эксперта
Правильно добавлять в портфель валютные и защитные инструменты
На мой взгляд, очень правильно добавлять в портфель и валютные инструменты, и защитные.

По валюте, несмотря на все тенденции, доллар удерживает лидерские позиции по возможностям для инвестиций. Для начала стоит накопить саму валюту, делать это лучше через брокерские счета для минимизации расходов. Поскольку я занимаюсь финансовым планированием, то и вид, и объем валюты предпочитаю определять по цели. Даже если вы тесно связаны с Россией и проводите все отпуска в ее пределах, то держать немного еврооблигаций наивысшего рейтинга или ETF с хеджем в долларах лишним не будет.

Если вы проводите лето в еврозоне, то покупка евро будет более логичной, чем китайского юаня. К тому же, инструменты в юане вам будет сложно найти, как и в швейцарском франке. Меня могут поправить, что все возможно, и я соглашусь, но речь будет идти о совсем других суммах.

Теперь о драгоценных металлах. Про золото я писала в этой статье. Для себя предпочитаю акции золотодобывающих компаний или ETF. Но знаю нумизматов с роскошными коллекциями монет и поклонников слитков.

Если речь идет о желании защитить портфель, а не пристрастии к определенным металлам, то можно ограничиться 5% в treasuries/бондах суверенного рейтинга и наличии хеджирующих инструментов — VXX. Сейчас золото проседает вместе с остальными рынками, в отличие от VXX.

Александра Янковская
автор блога ФинОснова

Александра Янковская
автор блога ФинОснова
На мой взгляд, очень правильно добавлять в портфель и валютные инструменты, и защитные.

По валюте, несмотря на все тенденции, доллар удерживает лидерские позиции по возможностям для инвестиций. Для начала стоит накопить саму валюту, делать это лучше через брокерские счета для минимизации расходов. Поскольку я занимаюсь финансовым планированием, то и вид, и объем валюты предпочитаю определять по цели. Даже если вы тесно связаны с Россией и проводите все отпуска в ее пределах, то держать немного еврооблигаций наивысшего рейтинга или ETF с хеджем в долларах лишним не будет.

Если вы проводите лето в еврозоне, то покупка евро будет более логичной, чем китайского юаня. К тому же, инструменты в юане вам будет сложно найти, как и в швейцарском франке. Меня могут поправить, что все возможно, и я соглашусь, но речь будет идти о совсем других суммах.

Теперь о драгоценных металлах. Про золото я писала в этой статье. Для себя предпочитаю акции золотодобывающих компаний или ETF. Но знаю нумизматов с роскошными коллекциями монет и поклонников слитков.

Если речь идет о желании защитить портфель, а не пристрастии к определенным металлам, то можно ограничиться 5% в treasuries/бондах суверенного рейтинга и наличии хеджирующих инструментов — VXX. Сейчас золото проседает вместе с остальными рынками, в отличие от VXX.
Добавьте свой ответ, чтобы помочь
новичкам на фондовом рынке

Помогите новичкам на фондовом рынке
Имя и фамилия
Ссылка на ваш ресурс
Ответ на вопрос